瑞士《联邦银行法》

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2023-03-28

1934年瑞士颁布了西方第一部《联邦银行法》（法律编号：952.0，网址：www.fedlex.admin.ch/eli/cc/51/117_121_129/de），按规定成立银行委员会，负责监督管理瑞士银行是否依法从业。随着金融业的发展和银行经营范围的逐渐扩展，瑞士又相继颁布了《金融机构法》（网址：www.fedlex.admin.ch/eli/cc/2018/801/de）、《银行和储蓄银行规则》、《交易所和证券交易规则》（网址： www.fedlex.admin.ch/eli/cc/2019/763/de ）、《保险监管法》（网址：www.fedlex.admin.ch/eli/cc/2005/734/de），以及《反洗钱法》（网址： www.fedlex.admin.ch/eli/cc/1998/892_892_892/de）等。这些法律法规明确规定了瑞士监管当局作为国家监管机构所拥有的权限和各被监管机构必须履行的接受监管的各项义务，在各个金融领域使得金融监管真正做到了有法可依，有法必依、执法必严、违法必究。 2007年6月，瑞士联邦议会通过《金融市场监管法案》（网址： www.fedlex.admin.ch/eli/cc/2008/736/de）。该法案于2009年1月1日生效，并成立瑞士金融市场监督管理局（FINMA）。瑞士金融市场监督管理局整合了联邦私人保险管理办公室（FOPI）、瑞士联邦银行业委员会（SFBC）以及瑞士反洗钱控制委员（AMLCA）先前的职能，全面负责瑞士所有的金融监管、监管银行、保险公司、证券交易所、证券交易商、集体投资计划、分销商和保险中介机构及其他直属的金融中介机构（其中包括外汇交易），保护金融市场的客户和金融市场的正常运作，为其创造一个稳定的环境，并使客户增加国际竞争的信心。瑞士金融市场监督管理局也是瑞士外汇交易商的监管机构。在瑞士，只要是接受存款用于第三方融资的交易都归为银行业务活动。外汇交易商必须具有银行资质才能进行外汇交易。银行保留为客户执行外汇交易的权利，所有FINMA授权的银行都能提供外汇交易业务。

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